離岸賬戶開立的門檻越來越高，埋怨離岸賬戶被凍結(jié)的聲音也越來越大，外貿(mào)人一片“哀鴻遍野”，內(nèi)地客戶若想要在境外開戶，一定要做好充足準(zhǔn)備，才能有效應(yīng)對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)其洗錢、逃稅和逃匯的盡職調(diào)查，降低被拒絕的概率，言歸正傳，那怎么樣才可以避免出現(xiàn)上述這種尬尷的局面呢?根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，不外乎有如下幾種因素：以下以香港銀行開戶為例:
所謂商業(yè)證明文件，可以參照如下：
(1)在其他地區(qū)，或者已有的公司注冊存續(xù)文件(如國內(nèi)公司的注冊資料);
(2)近期給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購合同及發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù);
(3)公司網(wǎng)站、卡片;(4)現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等。

銀行開戶失敗有以下幾種可能：

一、你的產(chǎn)品銷售地，是受到國際管制的;

二、你做的產(chǎn)品是在高危國家的;

三、你的產(chǎn)品是特殊產(chǎn)品，如環(huán)保的;

四、你的公司名字里面帶有特殊字眼;

五、你做的是特殊行業(yè)，如房地產(chǎn)和證劵，這個(gè)是需要額外牌照的;

六、你的公司名字如叫做XX(與銀行同名);

七、你的年齡太小;
不過，提醒大家的是，香港的銀行有最低存款的限制，低于一定的存款額就要收取賬戶管理費(fèi)用(一般按月或者按季度收取)，這個(gè)最低存款是按“平均每日最低結(jié)余”計(jì)算的，就是看你每天戶口上剩多少錢，然后取一個(gè)月的平均值，可不是要你每天都存那么多錢啊.另外，如果一定時(shí)間內(nèi)不使用賬戶的話就會(huì)被凍結(jié)，有的銀行是要本人拿著身份證、銀行卡等文件到分行去申請才能解凍的，有需要的話所以大家也可以申請開通網(wǎng)上理財(cái)，開戶的時(shí)候可以順便辦理就可以了，過程也不麻煩，這個(gè)懶沒必要偷，還可以在網(wǎng)上進(jìn)行外幣買賣也是挺方便的。